Как торговать на бирже: с чего начать новичку и сколько нужно денег

Биржа похожа на большой рынок, где продавцы и покупатели не видят друг друга. Каждый говорит свою цену, а биржа сводит тех, кто сошёлся в цене. Зайти на этот рынок напрямую частный человек не может — только через брокера. Брокер открывает вам счёт, передаёт ваши заявки на биржу и хранит ваши бумаги и деньги.

Поэтому путь любого новичка начинается одинаково: брокер → счёт → приложение или терминал → заявка. Как именно заявка попадает на биржу и что такое котировка и стакан — в уроке «Биржа, брокер и котировки».

Прежде чем открывать счёт, честно ответьте себе на вопрос: вы хотите торговать или инвестировать? Трейдер зарабатывает на движении цены за дни и недели и постоянно принимает решения. Инвестор покупает надолго и почти не трогает портфель. Это разные занятия, и подробнее о разнице — в уроке «Что такое трейдинг».

На Московской бирже частному трейдеру доступны три основных рынка.

Для первых сделок новичку проще всего акции крупных компаний: понятно, что покупаешь, нет плеча, нет экспирации. Если вас интересуют валюта, нефть и индексы, торговля на росте и падении и вы готовы считать риск — смотрите в сторону фьючерсов. Пошагово — в уроках «Как купить акции» и «Как торговать фьючерсами на Мосбирже».

Счёт открывается онлайн за несколько минут у любого крупного брокера, обычно — у банка, где у вас уже есть карта. Выбирайте по трём вещам: удобное приложение, понятные комиссии и доступ к нужному рынку.

Брокерский счёт бывает обычный и индивидуальный инвестиционный (ИИС). ИИС даёт налоговые льготы, но деньги с него нельзя забрать несколько лет без потери льгот. Для активной торговли новичку обычно удобнее обычный счёт. Подробно — в уроке «Брокерский счёт и ИИС».

Тесты. Неквалифицированный инвестор получает доступ к сложным инструментам только после теста. Такой порядок действует с 1 октября 2021 года. Тест нужен для фьючерсов и опционов, для маржинальной торговли (сделок на заёмные деньги брокера), для части облигаций и структурных продуктов. Тесты бесплатные, их проходят в приложении брокера и можно пересдать.

Начинать стоит с суммы, потерю которой вы спокойно переживёте. Не с последних денег, не с кредитных и не с отложенных на важную покупку. Первые месяцы почти у всех уходят на обучение, и за него обычно платят.

Минимум зависит от рынка:

• Акции: покупают лотами. Лот — это пакет из одной или нескольких бумаг, его размер задаёт биржа. Купить можно на несколько тысяч рублей.
• Фьючерсы: нужно гарантийное обеспечение — обычно десятки тысяч рублей на контракт — и запас сверху. Посмотреть ГО можно в калькуляторе ГО.

Важнее суммы — правило риска. Частое правило: в одной сделке рисковать не больше 1% счёта. Тогда даже десять убыточных сделок подряд не уничтожат депозит, и у вас будет время научиться. Подробнее — в уроке «Управление риском».

Порядок одинаковый для акций и фьючерсов:

1. Решите, где выйдете с убытком. Это цена, при которой ваша идея перестала работать.
2. Посчитайте объём. Допустимый убыток в рублях делится на убыток одного лота или контракта до этой цены. Удобно считать в калькуляторе позиции и риска.
3. Подайте заявку. Лимитная — по вашей цене или лучше, рыночная — сразу по текущей. Новичку надёжнее лимитная. Подробно — в уроке «Виды заявок».
4. Сразу поставьте стоп-заявку на цене выхода с убытком.
5. Запишите сделку в журнал: почему вошли, где стоп, где цель.

Торги на Мосбирже идут не только днём. Основная сессия — по рабочим дням, есть утренние и вечерние часы, а часть бумаг торгуется и в выходные. Вне основной сессии заявок в стакане меньше и спред шире, поэтому рыночные заявки в это время особенно опасны. Какие часы доступны вам — зависит от брокера.

Налог. С прибыли от сделок платится НДФЛ: 13%, а с дохода выше 2,4 млн ₽ в год — 15%. Его считает и удерживает брокер — в конце года или когда вы выводите деньги. Убыточные сделки в течение года уменьшают налог. Посчитать налог по фьючерсам можно в калькуляторе налога.

Журнал. Без записей невозможно понять, что работает, а что нет. Каждую сделку записывайте: вход, стоп, цель, причина и результат. Раз в неделю перечитывайте и ищите повторяющиеся ошибки. Как это устроить — в уроке «Торговый план и журнал сделок».

Порядок обучения. Если хотите идти по шагам с самого начала, на сайте есть маршрут «Трейдинг с нуля»: шесть этапов от устройства биржи до торгового плана.

• Цифры в примере условные: цены, размеры лотов и ГО у реальных бумаг и контрактов свои и меняются.
• Комиссии брокера и биржи в примере не учтены, при частой торговле они заметно влияют на результат.
• Урок помогает начать и не даёт торговой стратегии. Это не инвестиционная рекомендация.